С 1 января 2026 года Центробанк России вводит новые правила для мониторинга банковских транзакций. После обновления списка критериев, количество признаков мошенничества увеличится с шести до двенадцати, сообщает канал "Yur-gazeta.Ru".
Критерии, вызывающие подозрение
ЦБ продолжит обращать внимание на наличие информации о получателе в своей базе данных. Если человек уже замечен в мошеннических операциях, это будет серьезным основанием для проверки. Кроме того, к подозрительным действиям будут относиться:
- Использование устройств, которые ранее фигурировали в мошеннических схемах;
- Наличие атипичных операций для данного клиента, таких как нерегулярные переводы, высокие суммы или необычное время транзакций;
- Отсутствие контактов с получателем в течение полугода, если в это время поступил крупный перевод;
- Получение информации об уголовных делах, связанных с получателем.
Новые технологии и риск-факторы
Совсем скоро банки будут учитывать данные о подозрительных операциях, поступающие непосредственно от операторов связи. Также важным фактором будет информация о вредоносном ПО на устройствах клиентов или изменении провайдера интернета. Если за два дня до транзакции клиент изменил номер телефона в онлайн-банке, это вызовет дополнительные вопросы.
Заподозрить мошенничество могут и при проведении бесконтактных операций в банкоматах, если время отклика превышает норму. Обращая внимание на данные от Национальной системы платежных карт, банки попытаются предотвратить возможные риски при осуществлении переводов.
Международные операции и финансовые перемещения
Когда речь идет о международных переводах, дополнительные меры безопасности будут активированы, особенно если сумма превышает 100 тысяч рублей. Частота и объем переводов с неизвестными получателями также будут вызывать подозрения, что может привести к блокировке транзакции.
С новыми мерами Центральный банк планирует значительно повысить уровень защиты как финансовых учреждений, так и их клиентов, обеспечив более эффективную идентификацию и предотвращение мошеннических действий.
