Сейчас кажется очевидным, что в повседневной жизни финансы работают проще, когда число инструментов для платежей ограничено. В новой редакции антимошеннического законопроекта предлагается установить максимальный порог — до десяти банковских карт на одного человека. Еще одно ограничение касается посредников: не более пяти карт на клиента в рамках одного оператора переводов.
Подобные меры направлены на снижение распространения схем дропперства, когда множество карт используется для вывода и обналичивания средств, полученных незаконным путем. Контроль за количеством карт обещает повысить видимость связей между счетами и операциями, что облегчает обнаружение нарушений.
Ранее обсуждался вариант потолка в двадцать карт на гражданина и пять карт внутри одного банка. О позициях по этому вопросу упоминалось на совещании, которое проводилось с участием руководства Банка России.
Статья подана без персонального акцента на конкретных лиц, оставаясь сосредоточенной на общей идее реформы и ее практических последствиях для обычных пользователей: проще ориентироваться в своих платежах, прозрачнее финансы и меньше рисков для банковской системы.
