С сентября 2025 года российские банки начали внедрять меры, направленные на борьбу с мошенничеством, которые касаются снятия наличных в банкоматах. Новая инициатива предполагает более тщательный мониторинг транзакций с целью защиты клиентов от финансовых злоумышленников.
Критерии выявления подозрительных действий
В рамках этих обновлений кредитные организации будут анализировать поведение своих клиентов, обращая внимание на несколько ключевых факторов:
- Необычные суммы, время и места снятия наличных;
- Частота получения SMS с незнакомых номеров;
- Попытки обналичивания кредитных средств в течение суток после оформления займа.
Если банк заподозрит, что транзакция может быть мошеннической, он временно ограничит возможность вывода наличных до 50 000 рублей на два дня. Такой подход нацелен на предоставление клиенту времени для анализа ситуации и принятия осознанного решения.
Цели нововведений и их последствия
Представители Центрального банка подчеркивают, что данные меры должны стать барьером для разнообразных мошеннических схем. Фокус будет сделан на случаях, когда преступники под различными предлогами убеждают граждан снимать и передавать свои деньги. Обновленный список критериев, который разработан Банк России, позволит банкам более оперативно выявлять такие ситуации и предотвращать финансовые потери клиентов.
Статистика говорит о том, что благодаря аналогичным мерам банки уже в 2025 году предотвратили хищение 8 триллионов рублей за полгода. Важно отметить, что меры по предотвращению мошенничества усиливаются: если оперативная транзакция не соответствует привычному поведению клиента, или средства отправляются с устройства, уже связанного с мошенниками, такие операции могут быть приостановлены.
Большие изменения — большой риск
Специалисты уверены, что пересмотр правил выдачи наличных — это важный шаг в борьбе с финансовыми преступлениями. Однако новые меры могут создавать неудобства для пользователей, которым необходимы наличные средства в нестандартных ситуациях, например, для заключения крупных сделок. Важно, чтобы банки предоставляли клиентам простые методы для подтверждения легальности своих операций.
Эксперты также напоминают о необходимости сохранять бдительность, особенно при выполнении крупных денежных транзакций. Даже самые современные технологии не смогут полностью защитить от мошенничества, поскольку преступники часто применяют методы социальной инженерии. Поэтому важно развивать финансовую грамотность и личную осторожность, чтобы минимизировать риски.
