С сентября 2023 года отечественные банки получили право ограничивать выдачу наличных до 50 тысяч рублей за два дня, если возникнут подозрения насчет легальности транзакции. Этот шаг направлен на защиту клиентов от возможного мошенничества и несанкционированных операций.
Причины сомнений: что настораживает банки
Каждое учреждение определило свои критерии для оценки операций на предмет подозрительности. Важнейшими признаками, на которые обращают внимание, являются:
- Снятие средств сразу после получения кредита или займа, что может свидетельствовать о влиянии мошенников;
- Увеличение лимита на обналичивание без видимых причин;
- Переводы свыше 200 тысяч рублей через систему быстрых платежей;
- Досрочное закрытие вклада на внушительную сумму.
Правила поведения в банкомате
Чтобы избежать нежелательных проверок, клиентам стоит проявлять осторожность. Прежде всего, стоит задуматься, покажется ли операция подозрительной. Учитывайте не только сумму, но и частоту транзакций, а также выбранный банкомат.
Если ранее крупные суммы не осуществлялись, разумнее разбить их на несколько меньших трансакций или воспользоваться кассой. Кроме того, стоит избегать обсуждения финансовых вопросов по телефону вблизи банкомата, так как это может привлечь внимание.
Обновленные меры против мошенничества
С 1 сентября вступает в силу комплекс новых мер по борьбе с мошенническими схемами, о которых сообщил председатель Госдумы Вячеслав Володин. В числе запланированных мероприятий:
- Введение периодов "охлаждения" при выдаче кредитов с возможностью временной блокировки транзакций;
- Назначение доверенных лиц, имеющих право подтверждать переводы и забирать наличные.
Таким образом, текущие изменения представляют двойственный эффект: они защищают пользователей от аферистов, но порой создают ненужные барьеры для честных клиентов.
