С начала сентября 2025 года банковские учреждения внедряют строгие меры контроля над переводами крупных сумм между счетами клиентов через Систему быстрых платежей (СБП). Эти изменения, направленные на защиту клиентов от мошеннических действий, могут кардинально изменить подход к управлению личными финансами, сообщает Дзен-канал "Будни юриста".
Зачем нужны новые правила
Недавние события показали нездоровую активность мошенников, использующих данные клиентов для недобросовестных действий. В ответ на это Центробанк России представил новые правила, обязывающие финучреждения scrutinize (внимательно исследовать) крупные переводы, превышающие 200 тысяч рублей, а также операции по снятию наличных в банкоматах.
Переводы, связанные с закрытием вкладов или крупными поступлениями через СБП, попадают под особый контроль. Если операция выглядит подозрительно, банк может установить лимиты на снятие наличных — до 50 тысяч рублей в сутки, уведомляя клиенту об ограничениях через SMS или push-уведомления.
Как осуществляется контроль
Новые меры подразумевают, что любое перевод или снятие, которые соответствуют определенным критериям риска, будет подвергаться анализу. Вот некоторые из признаков, которые могут привлечь внимание банков:
- Необычное поведение клиента, например, проявление нервозности при снятии средств.
- Снятие наличных в нестандартное время или в незнакомых местах.
- Резкие колебания в количестве запросов на получение средств за короткий промежуток времени.
- Проблемы с интернет-банком, такие как смена номера телефона или выявление вредоносного ПО.
Если операция станет жалованной, банк введет временные ограничения на выдачу наличных, а клиент сможет получить доступ к средствам только через отделение.
Реакция банков на подозрительные операции
В случае выявления подозрительных действий, банк уведомляет клиента и устанавливает лимиты. Эти ограничения будут действовать 48 часов, в течение которых банк сможет удостовериться в безопасности финансовых операций клиента.
Пока все операции подробно анализируются, клиенты могут быть уверены в надежности своих средств. Все меры по контролю задумывались так, чтобы клиенты могли быстро реагировать и контролировать свои финансы, устраняя риски и минимизируя влияние мошеннических схем.
