В последнее время Банк России представил обновленные рекомендации по борьбе с отмыванием доходов, полученных незаконным путем. Эти новшества касаются всех граждан, пользующихся банковскими услугами, и могут стать причиной блокировки счетов, пишет Дзен-канал "Юридическая консультация".
Что следует знать о подозрительных операциях?
Согласно новым регламентам, финансовые учреждения должны уделять особое внимание операциям с наличными. Ключевые моменты включают:
- Пополнение счета наличными суммами, значительно превышающими среднемесячный доход клиента.
- Погашение кредитов наличными без ясного источника средств, особенно если клиент относится к категории повышенного риска.
- Пополнение счета со сторонних лиц, если между ними и клиентом нет родственных связей.
- Покупка иностранной валюты без подтверждения законности происхождения средств.
- Сделки с криптовалютой через банковские счета, вызывающие сомнения.
Реакция банков на подозрительные транзакции
При выявлении подозрительных действий банки обязаны своевременно реагировать. Это включает:
- Усиленный мониторинг клиента и его транзакций.
- Осуществление углубленной проверки источников средств.
- Анализ доступной информации, в том числе из открытых источников и соцсетей.
- Приостановку операций по счету до выяснения законности сделок.
- Отметка всех подозрительных операций специальным тегом и их передача в соответствующие органы.
Цель этих мер — повысить уровень борьбы с отмыванием преступных доходов, а также контролировать операции с криптовалютами, тем самым способствуя снижению уровня теневой экономики в стране.
