Современный мир финансов становится все более прозрачным благодаря цифровым технологиям и строгому контролю со стороны государственных органов. Одним из главных игроков в этом процессе является Федеральная налоговая служба (ФНС), внимательно следящая за финансовыми транзакциями, вызывающими подозрения.
Когда стоит ожидать налоговые проверки?
Налоговые инспекторы проявляют особую бдительность при регулярных переводах на банковские счета. Если на карту поступают значительные суммы с определенной регулярностью, это может вызвать вопросы. Особенно настораживает одинаковая сумма переводов от различных физических лиц, отсутствие ясного назначения платежа повышает риск проверки.
В случае возникновения сомнений относительно источников средств у ФНС есть право запросить пояснения. Такие запросы могут включать требования представить выписки по банковским счетам и документы, подтверждающие законность поступлений. Неспособность предоставить достоверные доказательства может привести к доначислению налогов, пени и штрафам.
На что обратить внимание при переводах?
Пример: если родители отправили своему взрослому ребенку 300 тысяч рублей на приобретение автомобиля, никаких вопросов это вряд ли вызовет. Однако если на ту же карту поступают регулярные небольшие суммы от множества людей без оформленных договоров, это может восприниматься как неучтенный доход.
Важно тщательно отслеживать, какие суммы поступают на счета и от кого, а также иметь все необходимые документы, подтверждающие законность этих поступлений. Даже если переводы производятся от друзей, стоит заранее обсудить с ними оформление, чтобы избежать недоразумений. Лучшие формулировки для назначения платежа — "подарок" или "возврат долга".
Нужно ли платить НДФЛ?
С 1 июня 2025 года вступили в силу новые поправки к антиотмывочному законодательству. По этим изменениям, банки и Росфинмониторинг теперь обязаны проводить более детальные проверки всех финансовых операций с признаками нестандартности. Если транзакция вызывает подозрения, ее могут заблокировать на срок до 10 дней.
Подобные изменения вызвали беспокойство у граждан. Однако ФНС подчеркивает, что переводы между физическими лицами не облагаются налогом. Таким образом, обычные переводы денег от друзей и родственников не несут дополнительных налоговых обязательств. Тем не менее, если деньги поступают как оплата за услуги или аренду, то такие суммы считаются доходом, и налогоплательщик обязан уплатить НДФЛ.
