В последние месяцы многие россияне заметили, что привычные операции с наличными деньгами и переводами стали вызывать все больше вопросов. С новым подходом к контролю со стороны банков, простые переводы по Системе быстрых платежей (СБП) могут столкнуться с неожиданными лимитами. Разберемся, почему банки ужесточили контроль и как избежать блокировки средств, сообщает Дзен-канал "Будни юриста".
Причины ужесточения контроля банков
В сентябре 2025 года Банк России внедрил новые правила, что значительно изменило подход к операциям с наличными. При снятии крупных сумм в банкоматах банки теперь обязаны внимательно анализировать действия клиентов и выявлять подозрительное поведение. Это связано с ростом числа случаев телефонного мошенничества, когда граждане под давлением злоумышленников снимают большие суммы.
Теперь, если операция кажется подозрительной, устанавливается временный лимит, не превышающий 50 тысяч рублей в день. Для получения суммы свыше этого лимита клиенту придется лично посетить отделение. Банк должен уведомить гражданина о введении ограничения через SMS или пуш-уведомления в зависимости от условий договора.
Где искать признаки подозрительной активности?
Банки ориентируются на несколько критических факторов, которые могут указывать на нехарактерное поведение клиента. Вот основные моменты, на которые следует обратить внимание:
- Проведение операций в необычное время суток;
- Снятие суммы, отклоняющейся от привычного уровня;
- Использование нового банкомата;
- Переводы между собственными счетами на суммы свыше 200 тысяч рублей;
- Досрочное закрытие вкладов или снятие наличных сразу после получения кредита.
Как реагировать на временные ограничения?
Если временный лимит на снятие средств был установлен, не следует паниковать. В большинстве случаев достаточно обратиться в отделение банка с паспортом и пояснить причины операций. После проверки данных, ограничения, как правило, снимаются.
Эксперты советуют заранее информировать банк о планируемых крупных транзакциях, особенно это касается переводов по СБП на суммы свыше 200 тысяч рублей. Это поможет избежать лишних вопросов и предотвратит временные блокировки средств.
Таким образом, понимание новых принципов работы банков и внимательное планирование своих финансовых действий помогут избежать непредвиденных ситуаций и сохранить доступ к своим средствам.
