С начала 2025 года россияне столкнулись с новой реальностью в финансовом мире: их банковские действия могут быть приостановлены на срок до десяти дней без предварительного уведомления. Это связано с так называемой «подозрительной активностью», которая, по сути, представляет собой обширный список операций, считающихся рискованными, сообщает Дзен-канал "Угрюмый лимон о финансах".
Что скрывают новые правила?
Теперь каждое малейшее движение денег может вызвать у банков и регуляторов вопросы. Например, переводы за продажу старого телефона, сбор денег на общие расходы или возврат долгов могут стать поводом для блокировки счета. Ольга Епифанова, сенатор, поясняет, что целый ряд обычных операций автоматически попадает под подозрение: частые небольшие переводы, отсутствие объяснений по источникам средств и возвраты долгов без подтверждений.
Профиль «подозрительного» клиента
Попробуем представить портретtypical нарушителя: женщину по имени Мария, которая ведет свой маленький бизнес по пошиву одежды. Получая до 70 переводов в месяц от различных клиентов, она оказывается под угрозой блокировки. Или Алексей, который собирает деньги на отдых с друзьями — переводы от двадцати человек мгновенно вызывают настороженность. Даже простые продажи от Елены Петровны, которая продает овощи с дачи, могут привести к неприятным вопросам, так как система видит лишь цифры и следы множества мелких операций.
Причины профилактических мер
Почему подобная радикальная политика возникла? Мошенничество в сфере банковских карт действительно стало распространенной проблемой: по данным ЦБ РФ, ущерб от подобных действий в минувшем году превысил 14 миллиардов рублей. Банкам выгодно блокировать сомнительные операции, чтобы избежать потерь и не получать нарекания со стороны регуляторов. В результате простые финансовые действия оказываются под подозрением, а неуверенность становится частью повседневной жизни пользователей.
К сожалению, такая практика накладывает на граждан необходимость доказывать свою правоту в цифровую эпоху. Каждый перевод требует обоснования, а каждое действие — дополнительной проверки. Рутина, которая когда-то давалась легко, теперь обрастает дополнительными требованиями и доводами, превращая каждодневные финансовые операции в непростую задачу.
