Каждый, кто имеет счет в банке, может столкнуться с блокировкой из-за так называемого «антиотмывочного» закона 115-ФЗ. Независимо от того, используете ли вы счет для бизнеса или для личных нужд, важно знать, как избежать таких неприятностей и что предпринять, если блокировка все же произошла, пишет Дзен-канал "Ваш адвокат Усов и компания".
Причины блокировки счета
В последние годы количество случаев блокировки счетов значительно возросло. Так, одним из наиболее распространенных способов оказался звонок предпринимателя в банк, сообщающего о замораживании своего расчетного счета. Причины могут варьироваться от крупных переводов до подозрительных операций. Поэтому важно понимать, что подобные блокировки могут коснуться не только компаний, но и частных лиц.
Проблемы, возникающие при блокировке счета
- Невозможность оплачивать налоги и зарплаты, что может привести к штрафам и проблемам с сотрудниками.
- Потеря доверия со стороны клиентов и партнеров, негативно влияющая на бизнес.
Как снять блокировку: пошаговое руководство
- Соберите все необходимые документы: договора, акты и платежные поручения. Они должны быть максимально полными и понятными.
- Запросите у банка официальное объяснение причин блокировки, так как вы имеете на это право согласно закону. Банк обязан предоставить информацию в течение пяти рабочих дней.
- Предоставьте в банк пакет документов, демонстрирующий реальную деловую цель каждой операции. Ожидайте, что ваша жалоба будет рассмотрена в течение семи рабочих дней.
- Если банк не реагирует, подайте жалобу в Центробанк и рассмотрите возможность обращения в Межведомственную комиссию. Имейте в виду, что не все случаи будут рассмотрены, но отказ в обслуживании может быть оспорен.
Если и это не поможет, можно обратиться в суд: практика показывает, что шансы на успешное разрешение дела достаточно высоки. Например, дело между ООО «Первая инвестиционная компания» и «Альфа-банком» стало прецедентом, когда суд подтвердил, что банк не может блокировать счета, основываясь лишь на формальных признаках подозрительности.
Таким образом, важно быть внимательными к своим операциям и документам, чтобы минимизировать риск блокировок и быстро реагировать на любые возникшие проблемы.
